Каждый банк спрашивает одно и то же. Отвечать нужно одинаково.

• Структура раскинута по нескольким юрисдикциям, и каждая запрашивает бенефициаров по-своему.
• Банки, реестры бенефициарных владельцев и контрагенты получают от вас разные версии одного факта.
• Вы хотите, чтобы досье ПОД/ФТ было единым и согласованным, а не собиралось заново под каждый запрос.

Что делает дом

ПОД/ФТ — противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма; раскрытие бенефициарных владельцев (UBO) — его ядро. Дом сводит цепочку владения и источник средств в одну позицию и оформляет её так, чтобы все, кто спрашивает, читали один и тот же ответ.

• Карта бенефициарного владения: кто конечный владелец в каждом звене.
• Единое UBO-досье — согласованное между банками, реестрами и контрагентами.
• Документирование источника средств и происхождения капитала.
• Сверка раскрытий в разных юрисдикциях на расхождения и пробелы.
• Готовые ответы на типовые запросы комплаенса — заранее, не под давлением.

Что вы получаете: карта бенефициарного владения по всей цепочке · единое UBO-досье, согласованное между банками и реестрами · source-of-funds memo с прослеженным происхождением капитала · пакет готовых ответов на 10–15 типовых запросов комплаенса

Почему так, а не иначе

• Каждый локальный консультант отвечает на запрос отдельно — и ответы перестают совпадать.
• Бухгалтер закрывает один реестр, но не сводит раскрытие в единую согласованную позицию.
• Расхождение между тем, что видит банк, и тем, что в реестре, само превращается в основание для вопроса.

Что вас тревожит — и ответ дома

• «Разные банки получат разные версии — и это вскроется.» — Дом строит одно UBO-досье, согласованное между всеми, кто спрашивает.
• «Реестр в одной стране разойдётся с банком в другой.» — Раскрытия сверяются между юрисдикциями заранее, расхождения устраняются до запроса.
• «Запрос комплаенса застанет врасплох.» — Ответы на типовые вопросы подготовлены заранее, а не собираются под давлением срока.

К чему это приводит

Бенефициарное владение раскрыто одним порядком, согласованным между банками, реестрами и контрагентами. Источник средств задокументирован. Кто бы ни спросил — читает один и тот же ответ. Расхождение перестаёт быть вашим риском.